Управление капиталом

Хотя понятие управления капиталом кажется несложным и самим собой разумеющимся, по факту этот процесс несколько сложнее, чем на первый взгляд. Под управлением капиталом понимают и определение бюджета, и расходы, и способы накопления денежных средств. Применяется этот термин как в отношении частных лиц, так и в бизнесе.

Все мы тем или иным образом занимаемся управлением капиталом будь то в обычной жизни или занимаясь инвестициями и трейдингом. Торговля на Форекс требует крайней дисциплинированности и соответствующих знаний, в том числе и в части управления собственными денежными средствами.

Отсутствие надлежащих знаний и опыта может привести к убыткам. Игнорируя правила управления капиталом, вы рискуете потерять значительную долю своей инвестиции или лишиться прибыли. Форекс – чрезвычайно волатильный рынок, поэтому риск здесь очень высок, и без управления этим риском торговать на рынке просто опасно.

Управление рисками

Прежде чем выходить на рынок Форекс или CFD, следует уяснить, что это рискованное дело, и принять это как должное. Однако несмотря на то, что риск действительно велик, есть масса способов его ограничить.

Снизить риск и, соответственно, повысить прибыль можно по следующей схеме:

• определение размера позиции;
• определение рисков, связанных с торговлей;
• анализ и оценка рисков;
• выработка решений по ограничению рисков;
• применение таких решений на постоянной основе.

Схемы определения размера сделки могут быть любыми, от самых простых до наиболее сложных; важно, чтобы они вам идеально подошли для минимизации последствий проигрышных сделок и получения максимальной прибыли от выигрышных. Мы расскажем о трех наиболее популярных моделях управления размером сделки.

Фиксированный размер

Отличный способ для начинающих трейдеров, который заключается в заключении сделок одного и того же размера (как правило, небольшого). По мере увеличения или уменьшения баланса счета можно соответствующим образом корректировать и размер позиции. При этом желательно также ограничить и кредитное плечо 1:2 прибыль будет поступать пусть и медленнее, но стабильнее.

Процент от депозита

Вместо фиксированного размера каждой сделки можно рисковать определенным процентом общего баланса счета. Чем больше будет этот процент, тем выше и возможная прибыль, однако будет расти и риск. Соответственно, рисковать бóльшим процентом имеет смысл, когда баланс счета вырастет.

Каким процентом от депозита можно рисковать?

Считается, что наиболее приемлемо вкладывать в одну сделку 1-2% от общей суммы депозита. Такой процент позволит вам дольше удерживать сделку и не закрывать ее при каждом незначительном скачке. Самое важное, однако, – это рассчитывать риск пропорционально имеющейся на счете сумме: если она уменьшается из-за убытков, следует уменьшить и сумму сделки. Также имеет смысл снизить сумму и в том случае, если вас застигла врасплох серия неудачных сделок.

Следует помнить, что времени на восстановление баланса после убытков требуется больше, чем его уходит на такие убытки.

Процент от депозита в сочетании со стоп-лоссом

Данный поход сочетает в себе риск определенным процентом от баланса счета (обычно от 2% до 10%) с установкой стоп-лосса. В отличие от фиксированной суммы сделки, этот метод применяется в торговле опционами и фьючерсами и позволяет максимально активно работать на рынке при минимальном риске.

Определение дневного и недельного риска

Рассмотрим достаточно простой пример: капитал трейдера составляет 1000 долларов, риск по сделке – 2% (20 долларов в одной сделке). При торговле 1 мини-лотом (10 000 единиц) пары EUR/USD цена одного пункта составляет 1 доллар. Таким образом, стоп-лосс нужно устанавливать на 20 пунктов от текущей цены. Убыток по 5 сделкам подряд составит 100 долларов.

Теперь представим себе, что риск по сделке увеличивается до 10%, а торгуем мы не мини-лотом, а стандартным лотом (100 000 единиц) пары EUR/USD при цене пункта 10 долларов. Здесь стоп-лосс ставится на 10 пунктов от текущей цены, т.е. мы можем проиграть 100 долларов. При убыточной сделке следующий стоп мы ставим уже на 9 пунктов (т.к. теперь наш баланс 900 долларов, и рискуем мы дестью процентами, т.е. уже 90 долларами), и далее на 8, 7, 6 и далее пунктов, если продолжаем проигрывать. Проиграв 5 раз подряд, мы потеряем 400 долларов.

Число проигрышных сделок при балансе $1000	Риск 2%	Риск 10%
1	$980	$900
2	$960	$810
3	$940	$730
4	$920	$660
5	$900	$600

Таким же образом следует рассчитывать и дневной либо недельный риск. Так, например, при дневном риске 10% трейдер должен перестать торговать в этот день, если дневной убыток составил 100 долларов или более.

Соотношение риска и прибыли и стоп-лосс

Решив, что он готов к торговле, трейдер открывает реальный счет на нужной ему платформе и вносит сумму, которую он считает приемлемой. С этого момента возникает необходимость постоянно защищать свой баланс от убытков, и делается это с помощью управления капиталом. Применяя серьезный подход к управлению рисками, следует, прежде всего, установить безопасное для вас соотношение риска и прибыли, а также разобраться с обычными и скользящими стоп-лоссами.

Стоп-лосс

Стоп-лосс представляет собой стандартный инструмент ограничения убытков на случай, если рынок пойдет в невыгодную вам сторону. Выставляя стоп-лосс, трейдер отмечает уровень убытка, который он готов нести. Как только цена достигает уровня, на котором установлен стоп-лосс, сделка автоматически закрывается. Таким образом, стоп-лосс закрывает сделку по текущей рыночной цене, что помогает избежать дальнейших убытков.

Скользящий стоп-лосс

Скользящий стоп – это более интересный и выгодный способ ограничения убытков. Работает он так же, как и обычный стоп-лосс: когда цена достигает установленного уровня, сделка закрывается. Преимущество его в том, что в случае движения цены в нужную трейдеру сторону скользящий стоп также передвигается на соответствующее число пунктов, в результате чего велика вероятность выйти в ноль или даже получить прибыль от данной сделки.

Соотношение риска и прибыли

Еще один способ защиты инвестированного капитала заключается в изначальной установке на высокое соотношение риска и прибыли, например, 3:1 (т.е. прибыль должна перекрывать убыток в 3 раза). Технически это достигается установкой уровня прибыли в три раза дальше от точки входа на рынок, чем устанавливается стоп-лосс (например, если стоп ставится на 10 пунктов от текущей цены, то тейк-профит надо ставить на 30 пунктов).

Ниже представлена таблица, наглядно иллюстрирующая результаты торговли при соотношении риска и прибыли 3:1.

10 сделок	Убыток	Прибыль
1	$1,000
2		$3,000
3	$1,000
4		$3,000
5	$1,000
6		$3,000
7	$1,000
8		$3,000
9	$1,000
10		$3,000
ИТОГО:	$5,000	$15,000

 

Советы по управлению капиталом от CCS Trade

Управление капиталом и защита от риска нужны абсолютно всем: как долгосрочным, так и краткосрочным трейдерам. Без должного управления капиталом риск может оказаться настолько велик, что появится вероятность потери всего инвестированного капитала. Ниже мы приведем некоторые основные советы по управлению капиталом и рисками, которым необходимо следовать в любых обстоятельствах.

Никогда не торгуйте на те деньги, которые не можете себе позволить проиграть

Самое главное правило: если у вас нет денег, не начинайте торговать! То же касается и тех денег, которые фактически у вас есть, но проиграть вы их не можете (например, вы собирались на них жить). Нельзя путать трейдинг с азартными играми: в трейдинге все решения принимаются осознано, а ваш капитал – это рабочий инструмент.

Применяйте стопы и лимитные ордера

CCS Trade настоятельно рекомендует вам пользоваться стоп-лоссами. Отнеситесь к этому максимально серьезно. Во многом именно благодаря стопам трейдер перестает торговать на удачу и принимает взвешенные решения. Стоп-лосс должен быть в каждой сделки, это своеобразная подушка безопасности, которая защитит вас от больших ценовых скачков.

Не забывайте о тейк-профитах

Старайтесь закрывать сделку по тейк-профиту, чтобы обеспечить себе максимальную прибыль. Получив прибыль, вы можете сразу вывести ее с CCS Trade; этот процесс происходит быстро, просто и безопасно.

Откройте счет уже сейчас и получите все преимущества ведущего брокера, ценные советы профессионалов и возможность торговать на демо-счете без риска.

Размещение ордеров «стоп-лосс» и «тейк-профит»

С помощью стоп-лосса и тейк-профита определяется нужное трейдеру соотношение риска и прибыли. Для их верной установки необходимо грамотно рассчитать, насколько далеко цена может пойти в нужном вам направлении, а также – в случае неудачи – где находится уровень, после которого стоит выйти из рынка для предупреждения дальнейших убытков.

Как мы уже говорили, начинающим трейдерам лучше всего использовать соотношение риска и прибыли 3:1; меньшее соотношение может привести к неоправданному риску. Большее соотношение (4:1) годится для опытных трейдеров, максимально возможное составляет 5:1 – выше уже нельзя.

Расчет стоп-лосса и тейк-профита:

• Запишите предполагаемый уровень прибыли в пунктах. Он может быть взят как произвольно, так и рассчитан с помощью анализа ценовых уровней.
• Разделите полученный уровень на коэффициент риска и прибыли для получения максимального убытка.
• Отсчитайте полученные уровни стоп-лосса и тейк-профита от текущей цены (в пунктах) и установите эти уровни через соответствующий интерфейс платформы.

Для наглядности приведем пример.

Допустим, курс пары EUR/USD на настоящий момент составляет 1,02660.

Мы считаем, что рынок будет расти, и курс евродоллара повысится как минимум до 1,02759.

Рассчитываем предполагаемую прибыль:

1,02760 - 1,02660 = 100 пипсов

Далее рассчитываем риск путем деления предполагаемой прибыли на 3 (соотношение риска и прибыли 3:1), получаем приблизительно 33 пункта.

Теперь можно выставлять уровни риска и прибыли на графике.

Осталось только отложить нужное число пунктов от текущей цены:

Стоп-лосс: 1,02660– 0,00033 = 1,02627

Тейк-профит: 1,02660 + 0,00100 = 1,02760

Обучение и торговля на CCS Trade

CCS Trade является пионером в области онлайн-трейдинга и обслуживания клиентов, предлагая вам широкий выбор по всем аспектам образования в форекс. Чтобы узнать больше о торговле и понимании сути, свяжитесь с нашей службой поддержки сегодня.